监管政策持续明确，不仅境内不允许设立比特币交易平台，境外虚拟货币交易所面向国内居民提供交易服务同样被明令禁止。无论通过网页、手机软件，借助网络工具访问海外平台参与BTC现货或者合约交易，都属于违规参与相关活动。与此同时，各大银行与第三方支付机构持续对涉虚拟货币资金流转开展监测，一旦账户出现买卖比特币相关资金往来，极易触发风控，面临银行卡限制非柜面交易、冻结账户等情况，资金流转环节存在极高不确定性。
参与BTC交易还需要认清财产保障层面的现实问题，所有参与虚拟货币交易产生的纠纷、亏损，都需要参与者自行承担损失。如果交易过程遭遇平台跑路、承兑商诈骗、资金被骗等情况，想要通过司法途径追回资金难度极大，相关交易约定会被认定为无效民事行为。市场上大量打着场外交易、私人收币旗号的参与者，其中混杂大量诈骗团伙，经常出现转账之后无法收到代币、收到虚假转账凭证等骗局，缺乏正规监管兜底，维权渠道十分有限。
市面上长期流传不少误区，有人将香港地区、海外部分区域允许虚拟货币服务的规则套用到内地，误以为境内很快放开交易，两类地区监管框架相互独立，内地针对虚拟货币交易炒作的管控政策保持稳定，不会简单参照其他地区规则。比特币价格波动幅度极大，叠加法律、资金安全双重风险，普通投资者不应当尝试寻找各类变通渠道参与交易。理性看待区块链技术和虚拟货币之间的区别，不要被市场炒作言论诱导，规避各类潜在财产损失风险。
