个人自行实名注册虚拟币平台账户，首先会面临银行卡被临时冻结的风险，虚拟币OTC场外交易很容易对接上游诈骗、赌博等违法资金，一旦资金链条出现问题，公安机关会第一时间锁定实名开户人的银行卡，冻结期限往往长达数月，解冻过程需要反复提交资金来源证明材料，会严重影响日常存取款、房贷还款、线上支付等生活事宜。同时如果账户内出现大额异常流水，个人会被纳入反洗钱重点监控名单，各大银行会限制非柜面转账、手机银行交易功能，也就是大家常说的断卡惩戒，五年之内无法正常开通新的银行卡账户，日常生活会受到极大制约。更需要警惕的是，如果把实名注册的账号有偿卖给别人，对方利用账户进行洗钱、转移赃款，开户人会被认定为帮助信息网络犯罪活动罪，即便本人没有直接参与交易，也会被追究刑事责任，面临罚金、缓刑甚至实刑处罚。
很多人疑惑既然有风险，有没有稳妥的办理方式可以规避，实际上国内并没有任何部门批准虚拟币开户相关业务，所有境外平台的KYC实名认证流程，在国内监管层面都属于不受认可的行为，不存在所谓合法备案的办理途径。如果已经误注册了相关账户，正确的处理方式是尽快联系平台提交注销申请，解绑所有银行卡、手机号以及身份信息，删除所有交易记录，并且不要再进行任何出入金操作。不要相信中介所谓代注销、解封账户的服务，这类中介大多会趁机窃取个人身份资料，进一步把信息用于其他违法活动。平时不要随意扫描陌生二维码填写身份证、人脸信息，币圈很多钓鱼页面会伪装成平台注册入口，一旦完成实名认证，信息很容易被黑灰产团伙获取，进而被用来搭建违法交易账户。
还有不少人抱着侥幸心理，借用亲友身份批量注册多个账户参与币圈打新、搬砖套利，这种行为风险会成倍放大，一旦其中一个账户涉案，所有关联实名人员都会被一并调查，不仅本人要配合问询，亲友也会无辜受到牵连。监管部门现在采用穿透式核查方式，能够快速追踪资金和实名信息的关联关系，不会因为实际操作人不是实名者就免除开户人的责任。日常不要和陌生人进行虚拟币点对点转账交易，不要接收来路不明的USDT等稳定币，尽量远离场外承兑、代充值等行为，从源头减少实名账户被卷入案件的概率。如果已经收到银行或者公安的通知，不要隐瞒账户使用情况，主动说明实际情况，配合相关部门调查，能够最大程度减轻自身需要承担的责任。
